Едни от най-популярните кибер измами в Интернет са:
1. Търговски измами. Те са безброй различни видове, но най-често се предлагат за продажба стоки на много ниска цена на различни интернет-страници за търгове. Измамникът взима парите на кандидат-купувача и се покрива, без да му доставя обещаната стока. В други случаи измамникът изпраща съобщение по електронна поща до някоя фирма – продавач и си урежда да купи от нея стоки с фалшива кредитна карта.
2. „Pump-and-dump” схеми. Те използват механизмите на финансовия пазар. Чрез различни канали – чатове, форуми, интернет-страници, бюлетини, електронна поща – се разпространява фалшива информация за дадена компания или за някакви акции (които или ще се вдигнат, или ще паднат драстично). Хората, които четат тази информация, се подвеждат от нея и започват или да купуват, или да продават, което води до повишаване или намаляване на цените – „pump” или „dump”. Измамникът, който е купил акциите на една цена, след повишаването ги продава и печели или обратното – печели от разликата, ако информацията е била за намаляване на цените.
3. Клик-измами (Click-through frauds). Специалистите наричат този тип измами „феномен на нашето съвремие”. За да привлекат потребители към своя сайт, търговци плащат на различни големи сайтове да им публикуват рекламен банер. В зависимост от броя на кликванията върху банера, търговецът плаща на съответния доставчик определена сума в края на месеца.
4. Мними търгове. Това са недействителни търгове, които се организират на фалшиви интернет-страници, но от името на компании, които имат много добра репутация на пазара. За да изглежда всичко достоверно, измамниците проникват в сървърите на истинската компания, манипулират по определен начин идентификацията на сървъра и разполагат там фалшивия си сайт. Реномираната фирма дори не знае, че такава страница съществува, но всяко проследяване води до нейния сървър. Така от името на фирмата се провеждат различни търгове и много хора изгарят с пари.
5. Ескроу измами. Това са различни посредници, които предлагат: „За да е сигурно, че като продадете стока на друго лице, то ще ви плати парите (или обратното – за да си получите стоката като дадете парите), всичко трябва да мине през мен”.
6. Фишинг. Извършва се чрез изпращане на съобщения под формата на спам от името на някаква финансова институция, примерно банка. В тези имейли се изисква човекът да даде информация за свои сметки, номера на кредитни карти и различни други лични данни. Понякога към съобщението има линкове към сайтове, на които хората се приканват да влезнат и да си променят паролата за достъп или да си обновят данните. Първоначалната цел е незаконен достъп до банкови сметки, но някои фишинг атаки целят да се придобие достъп до други услуги – примерно достъп до Интернет, до VoIP и др.
7. Фарминг. Използват се различни слабости на съвременните технологии и на начина, по който работи Интернет – примерно на DNS-сървърите или на различни рутери. По този начин се пренасочва трафик. Ако човекът цели да отиде на дадена страница, измамниците го пренасочват към друга, която само привидно прилича на истинската. По този начин вратите на бандитите се отварят към всякакви възможности за злоупотреби – кражба на самоличност, на банкови данни и мн. др.
8. Гугъл-бомби. Това е умишлено или несъзнателно свързване на определен сайт в интернет с дадена ключова дума, така че търсачката да изкарва на предни позиции точно този сайт, като се напише кодовата дума. Например типично българска Гугъл-бомба е, че като напишеш в търсачката думата „провал”, излиза линк към сайта на българското правителство.
9. Нигерийски измами. По електронната поща човек получава съобщение, че е починал бившият диктатор на Нигерия примерно, и от него са останали 50 милиона евро, които по някакъв начин трябва да се скрият. Измамниците призовават получателя на имейла да се съгласи да му преведат по банковата сметка огромната сума, от която му обещават процент за „услугата”. Тогава измамниците искат бъдещия „титуляр” на сметката с милионите да им направи някакъв банков превод на пари, които да се платят уж за определени мита, за административни такси, за подкупи и т.н.
10. Кражба на банкови сертификати. Измамниците въвеждат в компютъра на дадена компания троянски кон, изтеглят `и информацията и я използват за злоупотреби, включително чрез електронно банкиране. Доскоро с този вид измами се занимавали предимно чуждестранни престъпни групи, а в България, са се намирали само жертвите и мулетата, които изтеглят и изпращат парите.
Финансови измами и злоупотреби.
Злоупотребата като цяло е „незаконно присвояване на нещо или използване на право или възможност с користна цел”. За злоупотребата е характерно, че тази дейност е:
скрита; използват активи и информация на организацията жертва; нарушават се отчетническите функции на организацията; извършва се с цел пряка или косвена финансова изгода.
Обичайните видове финансов натиск, свързани с измамите, които облагодетелстват пряко извършителите им са:
- Алчност;
- Водене на начин на живот, превишаващ обичайните приходи;
- Плащания с висока стойност или лични задължения;
- Проблеми за изплащане на кредит;
- Лични финансови загуби;
Според Наказателния кодекс финансовата измама е престъпление и е обхваната в следните форми: обикновена измама; документна; застрахователна; компютърна измама; счетоводна измама; измама при бизнес оценяване.
Хазарт
Хазарт, e залагане (на пари, ценности, морално подчинение и др.) върху вероятността на изхода от бъдещо събитие с цел печалба или преимущество, но с възможност да се изгуби залога. Хазартните игри на територията на Република България се организират и провеждат само с разрешение на Държавната комисия по хазарта.
В развитието на интернет пространството се забелязват тенденции към организирано използване на букмейкърски къщи, регистрирали свои интернет адреси за хазарт и интерактивни игри.
В организирането на он-лайн хазарта съществува възможността от злоупотреба от страна на хазартните оператори. Повечето интернет доставчици (ISP), които предлагат и интернет хазарт, физически се намират в офшорни зони; в резултат на това операторите могат да променят, преместват или напълно да отстраняват сайтовете си в рамките на няколко минути. Съществуват няколко сайта, които предлагат анализ на дейността по изплащане на печалби от страна на операторите на интернет хазарт.
Компютърните хакери или самите хазартни оператори може чрез намеса в софтуера да манипулират игрите в своя полза. Глобалната дисперсия на хазартните оператори в Интернет прави почти невъзможно строгото регулиране на алгоритмите в Интернет игрите.